Audit Retraite Personnalisé : Préparez votre avenir sereinement

À propos de ce service

La retraite est une étape de vie importante qui se prépare. Pour aborder cette nouvelle phase avec confiance et tranquillité d’esprit, il est essentiel d’anticiper et d’optimiser votre situation financière. Notre audit retraite personnalisé est conçu pour vous offrir une vision claire et précise de votre avenir financier.

Ensemble, nous réaliserons un bilan complet de vos charges annuelles, de vos futures ressources et de votre patrimoine. L’objectif ? Équilibrer votre budget retraite et identifier les solutions sur-mesure pour vivre pleinement cette nouvelle étape de votre vie.

Nous ne laissons rien au hasard et envisageons avec vous toutes les solutions adaptées à votre situation unique.

Notre accompagnement

Notre accompagnement "Audit retraite personnalisé" est conçu pour vous guider pas à pas vers une retraite sereine et financièrement stable. Dès notre premier rendez-vous, nous mettons en place une démarche structurée et efficace pour établir un budget prévisionnel précis et réaliste.

Voici les étapes clés de notre accompagnement :

• 1. Recensement de vos ressources sécurisées :

  • Nous identifions avec précision toutes vos sources de revenus futurs : pensions de retraite (régimes obligatoires et complémentaires), rentes issues de contrats retraite supplémentaire (PER, Madelin, PERP, PERCO, Art. 83), revenus locatifs, fermages, et autres sources de revenus stables. L'objectif : Avoir une vision claire de vos revenus garantis.

• 2. Analyse détaillée de vos charges fixes et variables :

  • Nous passons en revue l'ensemble de vos dépenses : échéances d'emprunts, impôts sur le revenu, dépenses courantes, et anticipons les charges qui pourraient être transférées de votre budget professionnel à votre budget personnel à la retraite. L'objectif : Maîtriser vos dépenses et anticiper les évolutions.

• 3. Identification précise du manque à gagner potentiel :

  • En comparant vos ressources et vos charges prévisionnelles, nous déterminons avec exactitude le montant des revenus complémentaires nécessaires pour maintenir votre niveau de vie à la retraite. Nous prenons en compte l'évolution possible de vos besoins, notamment en matière de santé. L'objectif : Mesurer l'écart et définir les actions à mener.

• 4. Solutions personnalisées pour générer des revenus complémentaires et optimiser votre patrimoine :

  • C'est l'étape clé de notre audit ! Nos experts examinent minutieusement votre patrimoine pour identifier les leviers d'optimisation :

    • Valorisation de votre patrimoine immobilier : Revenus locatifs, vente à terme, etc.

    • Optimisation de vos contrats retraite : Transformation de capital en rente viagère, arbitrage, etc.

    • Exploitation stratégique de vos placements financiers : Sortie en rente viagère de PEA, revenus réguliers issus d'assurance-vie, etc.

    • Conseils personnalisés en fonction de votre profil et de vos objectifs. L'objectif : Créer des revenus complémentaires sur-mesure et sécurisés.

Nos rendez-vous se déroulent selon votre préférence : à votre domicile, dans nos permanences mensuelles sur chaque site, ou par téléphone avec votre conseiller dédié.

Notre expertise

Bénéficiez d'un conseiller patrimonial dédié tout au long de votre audit retraite personnalisé. Notre équipe d'experts possède une connaissance approfondie des enjeux de la retraite et des solutions d'optimisation financière. Ces derniers sont présents dans nos sites pour vous rencontrer dans le cadre de permanence dédiée.

Votre conseiller reste joignable et disponible par téléphone pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans la mise en œuvre de votre plan retraite.